Analisis portofolio dasar akan menawarkan gambaran singkat untuk menentukan apakah portofolio sedang menuju ke arah yang benar.
Analisis portofolio adalah evaluasi portofolio investasi untuk menentukan apakah memenuhi kebutuhan investor, apakah investor itu perusahaan multinasional atau guru yang merencanakan pensiun. Analisis tersebut memberikan perincian aset saat ini dalam portofolio, bersama dengan diskusi tentang kinerja mereka saat ini dan historis untuk melihat apakah investor membuat keputusan cerdas tentang alokasi sumber daya. Analisis dapat menawarkan rekomendasi untuk meningkatkan campuran portofolio, dengan mempertimbangkan kebutuhan unik investor.
Di dunia keuangan, portofolio mewakili sekelompok investasi dalam komoditas seperti saham, obligasi, dan reksa dana.
Perangkat lunak investasi dengan fungsi analisis portofolio tersedia. Investor memasukkan semua kepemilikan yang dia miliki saat ini dan perangkat lunak menjalankan berbagai algoritme untuk memberikan gambaran komprehensif tentang campuran aset dalam portofolio. Investor dapat mengubah parameter dalam perangkat lunak untuk mendapatkan rekomendasi dalam mempertahankan portofolio yang akan memenuhi kebutuhan mereka; misalnya, investor yang menghindari risiko dapat menanyakan apakah campuran aset sesuai untuk pendekatannya, atau apakah dia perlu melepaskan beberapa aset dan menambahkan yang baru.
Pialang dan analis juga menawarkan ini sebagai layanan. Orang yang berinvestasi melalui broker layanan penuh biasanya mendapatkan analisis portofolio sebagai bagian dari paket layanan mereka, dan dapat bertemu dengan penasihat keuangan untuk membicarakan kebutuhan mereka. Investor juga dapat meminta dan membayar untuk analisis jika mereka menangani aset mereka sendiri atau bekerja dengan broker yang menawarkan layanan yang lebih terbatas. Pialang layanan penuh bisa mahal, dan orang yang hanya menginginkan bantuan dan bimbingan berkala mungkin merasa lebih hemat biaya untuk berkonsultasi dengan ahli saat mereka membutuhkannya, daripada membayar untuk tetap menelepon.
Ketika seorang analis melakukan pekerjaan, dia akan melihat portofolio, mendiskusikan kebutuhan klien, dan mengembangkan analisis portofolio yang terperinci, membahas poin kuat dan lemah dan bagaimana meningkatkan keseimbangan aset. Orang mungkin merasa terbantu untuk melakukan ini saat hidup mereka berubah dan mereka membuat keputusan seperti membeli rumah atau berganti majikan. Bagi orang-orang yang bersiap untuk pensiun, ada baiknya melakukan analisis portofolio untuk kepentingan mengubah campuran investasi agar tidak terlalu berisiko, memastikan bahwa dana akan tersedia saat mereka siap untuk berhenti bekerja.
Kedalaman analisis portofolio dapat sangat bervariasi. Analisis yang lebih ekstensif dapat memberi orang banyak informasi yang dapat mereka gunakan untuk menyesuaikan strategi investasi. Analisis dasar akan menawarkan gambaran singkat untuk menentukan apakah portofolio sedang menuju ke arah yang benar atau membutuhkan koreksi saja.