Mencantumkan informasi palsu pada petisi adalah bentuk penipuan kebangkrutan, yang merupakan pelanggaran federal di Amerika Serikat.
Di Amerika Serikat, penipuan kebangkrutan adalah kejahatan federal. Kepailitan adalah proses hukum yang memungkinkan bisnis atau individu untuk dibebaskan dari semua hutang mereka karena ketidakmampuan untuk membayar. Ada beberapa jenis kebangkrutan, tetapi semuanya memiliki definisi yang sama tentang jenis tindakan apa yang merupakan kebangkrutan.
Ada tiga metode untuk melakukan penipuan kebangkrutan: penyembunyian aset, beberapa pengajuan dan petisi . Jumlah kasus meningkat sebanding dengan jumlah pengajuan kebangkrutan setiap tahun. Hukuman atas kejahatan ini dapat mengakibatkan denda hingga $250.000 Dolar AS (USD) dan/atau hingga lima tahun penjara.
Menyembunyikan aset selama proses kebangkrutan adalah bentuk penipuan kebangkrutan.
Penyembunyian aset adalah jenis penipuan kebangkrutan yang paling umum. Kecurangan jenis ini terjadi ketika debitur menyembunyikan asetnya selama fase deklarasi proses kepailitan, dalam upaya untuk menjaga agar tidak dilikuidasi. Debitur mungkin gagal memasukkannya ke dalam daftar aset, mentransfer kepemilikan kepada keluarga atau teman, dan memindahkan aset ke rekening luar negeri.
Dalam pasal 7 kepailitan, harta debitur dijual dan hasilnya digunakan untuk membayar utang yang belum dibayar.
Pengarsipan ganda terjadi ketika debitur mengajukan kebangkrutan di lebih dari satu negara bagian. Mereka menyerahkan daftar aset mereka yang tidak lengkap pada kedua pengajuan, dalam upaya untuk menghindari likuidasi aset tersebut. Jenis penipuan kebangkrutan ini juga mencakup situasi di mana debitur mengajukan kebangkrutan dengan nama palsu atau nama samaran.
Pabrik petisi adalah jenis penipuan kebangkrutan yang sangat kejam. Berbeda dengan penyembunyian harta atau pengarsipan ganda, penipuan tidak dilakukan oleh debitur, tetapi oleh pihak ketiga. Hal ini biasa terjadi di lingkungan miskin dan mengambil keuntungan dari orang-orang yang menghadapi penggusuran.
Dalam skema petisi, debitur biasanya menanggapi iklan perusahaan yang akan membantu penyewa menghindari penggusuran dari akomodasi sewaan mereka. Perusahaan mengambil semua informasi debitur dan membebankan biaya besar, mengklaim bahwa mereka melawan penggusuran. Pada kenyataannya, mereka telah mengajukan kebangkrutan, merusak kredit debitur, dan menguras sumber daya tunai.
Perubahan undang-undang kepailitan telah mengakibatkan peningkatan yang signifikan dalam jumlah kasus penipuan kepailitan untuk penyembunyian aset. Dalam undang-undang baru, debitur tidak dapat mengajukan kebangkrutan Bab 7 jika pendapatan mereka lebih besar dari $ 183,50 USD per bulan. Dia dipaksa untuk mengajukan kebangkrutan Bab 13 .
Di bawah Bab 7, semua utang diampuni, sedangkan di bawah Bab 13, debitur harus melakukan pembayaran bulanan terhadap sebagian dari utangnya selama tiga sampai lima tahun. Setelah periode ini selesai, debitur dibebaskan dari kebangkrutan. Kepailitan tetap pada file kredit selama 10 tahun sejak tanggal pelepasan.
Untuk menghindari Bab 13, debitur berusaha untuk melaporkan pendapatannya selama enam bulan terakhir. Mereka meningkatkan pengeluaran mereka untuk mengurangi jumlah pendapatan yang dapat dibelanjakan yang dilaporkan. Langkah-langkah ini termasuk dalam penyembunyian aset dan dianggap sebagai penipuan kebangkrutan.