Pemalsuan adalah pelanggaran federal.
Kejahatan keuangan, kadang-kadang disebut sebagai kejahatan “ kerah putih ”, adalah tindakan kriminal tanpa kekerasan yang melibatkan pencurian atau penyalahgunaan uang. Kejahatan keuangan terkadang dianggap kurang penting dibandingkan jenis kejahatan lainnya karena tidak ada kekerasan yang digunakan, tetapi sebenarnya dapat berdampak luas pada keuangan pribadi dan bahkan seluruh pasar keuangan. Ada banyak jenis kejahatan keuangan, termasuk pemalsuan, penipuan sekuritas, penggelapan, kegiatan anti-trust, dan banyak kategori lainnya.
Kejahatan keuangan tidak bersifat kekerasan tetapi biasanya melibatkan pencurian atau penyalahgunaan uang.
Pemalsuan dapat menjadi kejahatan yang sangat merugikan karena merusak sistem moneter. Pemalsuan melibatkan penggunaan uang palsu , seperti uang kertas dan koin palsu. Kejahatan ini juga dapat mencakup pengubahan uang asli agar menyerupai versi yang lebih berharga, seperti mengubah uang kertas $10 US Dollar (USD) menjadi seperti uang kertas $100 USD. Dalam skala besar, pemalsuan dapat mengganggu aliran inflasi dan deflasi dengan secara keliru menambahkan lebih banyak uang ke dalam sistem yang terkendali.
Penipuan sekuritas adalah area luas kejahatan keuangan yang melibatkan manipulasi ilegal pasar keuangan. Kejahatan keuangan yang termasuk dalam kategori ini termasuk perdagangan orang dalam, tarif preferensial, dan kesalahan penyajian nilai. Perdagangan orang dalam terjadi ketika seseorang dengan informasi yang tidak diungkapkan kepada publik tentang saham atau investasi menggunakan informasi tersebut untuk membeli atau menjual saham dengan entitas yang tidak memiliki akses ke informasi yang sama. Tarif preferensial dan misrepresentasi keduanya melibatkan peningkatan atau penurunan nilai saham secara artifisial untuk memanipulasi pasar, seperti dengan mengirimkan email atau memposting blog dengan informasi palsu atau menyesatkan tentang pengambilalihan yang direncanakan.
Penggelapan terjadi ketika seseorang yang dipercayakan dengan dana untuk disimpan, seperti wali amanat atau manajer keuangan, menggunakan dana tersebut tanpa izin. Penggelapan seringkali dapat terjadi di antara teman atau bahkan kerabat tepercaya, tetapi juga terjadi di bidang bisnis yang sederhana. Pemeriksaan catatan keuangan yang cermat oleh pemilik harta atau dana dapat membantu mengungkap tanda-tanda penggelapan, seperti dana yang hilang, cek yang digandakan, atau kesalahan akuntansi.
Di wilayah dengan ekonomi pasar bebas, kejahatan keuangan anti-trust menimbulkan risiko sistematis yang serius. Kegiatan anti-trust melibatkan pengekangan perdagangan melalui monopoli industri atau dengan langkah-langkah seperti penetapan harga. Salah satu kasus anti-trust paling terkenal dalam sejarah adalah keputusan Mahkamah Agung AS tahun 1911 terhadap Standard Oil, sebuah perusahaan produksi minyak yang dimulai oleh John Rockefeller yang menguasai hampir seluruh pasar minyak AS pada puncak kekuasaannya. Di bawah Undang-Undang Sherman 1890, Standard Oil dinyatakan bersalah berkonspirasi untuk menciptakan monopoli, dan dipecah menjadi lebih dari 30 perusahaan terpisah.