Mitra investasi mungkin memiliki pengalaman di bidang saham.
Mitra investasi, atau perusahaan mitra investasi, adalah perusahaan yang mengambil modal dari bisnis dan individu dan menginvestasikannya untuk komisi. Perusahaan mitra investasi menggabungkan uang dari klien mereka untuk membuat dana dan membeli investasi. Perusahaan berbeda dalam strategi investasi mereka, aset yang mereka pilih untuk dibeli dan klien. Filosofi perusahaan ditentukan oleh bidang keahlian, garis waktu tujuan dan strategi investasi.
Banyak perusahaan mengambil pendekatan langsung untuk bisnis apa pun yang mereka beli, berurusan langsung dengan penjualan, pemasaran, manajemen sumber daya manusia, dan jenis operasi sehari-hari lainnya. Ini adalah perbedaan utama antara penasihat keuangan dan mitra investasi. Mitra investasi tidak hanya memastikan apa yang harus dibeli tetapi juga berinteraksi langsung dengan aset tersebut.
Ada banyak jenis investor. Satu mungkin perusahaan besar dengan aset likuid dan yang lain mungkin individu dengan susah payah. Tidak semua perusahaan investasi berurusan dengan setiap jenis investor. Beberapa hanya menerima klien dengan modal dalam jumlah besar, sementara yang lain fokus pada individu dengan jumlah modal yang relatif kecil. Terlepas dari ukuran investasi, mitra investasi berusaha untuk meningkatkan kekayaan klien mereka dengan berfokus pada bidang keahlian tertentu.
Keahlian ditentukan oleh individu yang membentuk perusahaan mitra investasi. Mereka mungkin memiliki pengalaman di bidang saham, real estat, pendapatan tetap, tim olahraga, atau bidang lain yang berpotensi menghasilkan keuntungan. Biasanya, perusahaan mitra investasi berfokus pada satu area. Bagi individu, tidak masalah apa bidang keahliannya selama perusahaan secara konsisten melakukan investasi yang baik. Investor lain mungkin ingin memilih mitra investasi yang mencerminkan kepentingan mereka sendiri.
Investasi biasanya jatuh ke dalam dua kategori: ekuitas swasta atau modal ventura. Sebuah perusahaan modal ventura adalah jenis mitra investasi yang dana start-up bisnis. Jenis bisnis ini berisiko tinggi karena belum terbukti menguntungkan, dan perusahaan modal ventura menerima saham ekuitas besar dalam bisnis ini sebagai imbalan atas modal. Sebuah perusahaan ekuitas swasta mungkin termasuk investasi modal ventura, tapi, biasanya, mereka menangani lebih dewasa bisnis dan aset berisiko rendah.
Sebagian besar investor memiliki garis waktu—jangka pendek atau jangka panjang. Mitra investasi juga memiliki garis waktu yang memengaruhi filosofi dan strategi mereka secara keseluruhan. Misalnya, sebuah perusahaan yang membeli brownfield, atau sifat terbengkalai dan tidak terpakai, biasanya memiliki rencana untuk pembangunan kembali yang memakan waktu beberapa tahun. Mitra investasi lain mungkin berfokus pada teknologi baru dan bertindak cepat sebelum teknologi tersebut menjadi usang.
Mitra investasi dibatasi oleh ukuran dana mereka. Perusahaan dengan dana besar akan membeli investasi yang berbeda dari perusahaan dengan dana kecil, tetapi dana besar dan kecil memiliki potensi pengembalian yang signifikan. Keuntungan perusahaan dengan dana besar adalah tersedianya lebih banyak variasi investasi, tetapi seringkali perusahaan ini hanya melayani investor dengan modal dalam jumlah besar.