Berinvestasi, seperti industri lainnya, memiliki aturan, regulasi, dan bahasanya sendiri. Mungkin sulit untuk menavigasi semua persyaratan dan biaya serta informasi lain mengenai portofolio investasi tanpa bantuan. Untungnya, ada banyak informasi di web dan luar negeri yang dapat Anda manfaatkan untuk membangun portofolio yang menguntungkan. Dari penasihat keuangan hingga blog keuangan, bantuan tersedia jika Anda mencarinya. Berikut adalah lima tips untuk membangun portofolio investasi sebagai bisnis.
Sumber 
- Lakukan Inventarisasi Jujur atas Keuangan Anda
Langkah pertama untuk membangun portofolio apa pun adalah melihat keuangan Anda secara panjang (dan jujur ). Di mana aset Anda berada? Bagaimana mereka dikelola? Berapa nilai keseluruhan dari semua aset Anda? Apakah Anda memerlukan bantuan dalam mengelolanya?
Pertanyaan-pertanyaan penting ini akan membantu Anda membuat beberapa keputusan, salah satunya apakah Anda membutuhkan penasihat keuangan untuk membantu merencanakan atau mengelola portofolio Anda atau tidak. Portofolio Anda mungkin mencakup barang-barang seperti akun pensiun Anda, perdagangan opsi, saham, dll, jadi membawa seorang profesional untuk melihat keuangan Anda secara tidak bias dapat membantu Anda mengevaluasi kembali.
Sertakan setiap aset yang dimiliki bisnis, termasuk kendaraan, saham, obligasi, serta semua hutang Anda. Banyak bisnis dimulai dengan pinjaman, jadi jika Anda masih berutang uang pada pinjaman Anda, Anda perlu memasukkannya ke dalam penilaian juga.
Mengambil inventaris membuat Anda siap untuk membuat tujuan keuangan untuk bisnis. Mungkin Anda ingin melunasi pinjaman bisnis awal itu dalam lima tahun ke depan, atau mungkin Anda ingin memperluas atau meluncurkan produk baru. Apapun masalahnya, keuangan Anda bisa mendapatkan keuntungan dari evaluasi yang jujur.
- Pekerjakan Seorang Penasihat
Penasihat keuangan bisa menjadi sumber yang bagus saat Anda mengevaluasi keuangan bisnis Anda. Penasihat informasi pihak ketiga yang tidak memihak dapat memberikan akan membantu Anda membuat keputusan yang lebih tepat dan mengembangkan rencana yang efektif untuk mengurangi hutang Anda.
Penasihat dapat berupa penasihat digital (atau robo) atau penasihat manusia. Dalam kasus pengembangan portofolio bisnis, mungkin merupakan ide bagus untuk menyewa penasihat manusia, karena Anda mungkin ingin mendiskusikan keuangan dan tujuan Anda dengan orang yang sebenarnya.
Pastikan untuk mendiskusikan biaya penasihat Anda sebelum merekrut. Banyak penasihat bekerja berdasarkan struktur biaya berbasis persentase, artinya mereka akan membebankan biaya berdasarkan persentase aset yang dikelola. Biasanya, biayanya sekitar 1% dari aset Anda tetapi bisa lebih atau kurang tergantung pada penasihatnya. Struktur biaya lainnya termasuk upah per jam atau tarif tetap.
Jika Anda mencari penasihat di LA, lihat informasi ini tentang penasihat keuangan terbaik untuk LA.
- Kurangi Biaya
Tentu saja, salah satu aspek terpenting dalam membangun dan memelihara portofolio adalah mengurangi biaya sebanyak mungkin. Mengurangi biaya menempatkan lebih banyak uang di saku Anda (atau ke dalam portofolio Anda) dan memberi Anda ruang gerak untuk bisnis.
Ingatlah bahwa investasi datang dengan biaya, beban penjualan, dan biaya untuk penasehat atau pengelolaan portofolio. Setiap dolar yang Anda keluarkan untuk pengeluaran ini merupakan pukulan terhadap nilai portofolio Anda, jadi Anda pasti ingin mengurangi biaya di semua area jika memungkinkan.
Ini bisa berarti menemukan penasihat yang berbeda dengan struktur biaya yang lebih mudah dikelola atau memilih perusahaan pialang yang berbeda untuk bekerja sama. Biaya dapat bertambah selama berbulan-bulan dan bertahun-tahun, jadi apa yang dimulai dengan beberapa ratus dolar dapat menghabiskan biaya hingga ribuan dolar dengan waktu yang cukup.
Jaga agar biaya bisnis tetap rendah, sehingga Anda memiliki cukup keuntungan untuk bekerja dengan investasi Anda. Mengurangi biaya bisnis dapat sesederhana memilih penjualan online alih-alih lokasi fisik, atau memotong biaya tenaga kerja yang tidak perlu. Penasihat yang baik akan membantu Anda mengidentifikasi biaya tinggi yang terkait dengan menjalankan bisnis Anda dan membantu membuat rencana untuk mengurangi biaya tersebut.
- Jangan Taruh Semua Telur Anda Dalam Satu Keranjang
Anda mungkin pernah mendengar istilah ini sebelumnya, dan itu benar sekali dalam hal investasi. Berinvestasi hanya dalam satu aset adalah cara yang baik untuk kehilangan banyak uang saat pasar berubah (yang akan terjadi di beberapa titik). Memiliki beberapa aset dalam keragaman iklan portofolio Anda, yang dapat membantu mengamankan uang Anda selama penurunan.
Bicaralah dengan penasihat Anda tentang aset mana yang harus Anda investasikan mengingat situasi keuangan Anda. Beberapa investasi lebih aman daripada yang lain, jadi pastikan untuk melakukan diversifikasi untuk memaksimalkan peluang pengembalian investasi Anda.
Menjaga keamanan aset Anda sama pentingnya dengan mengetahui di mana dan berapa banyak yang akan diinvestasikan. Jika Anda terus melakukan investasi yang buruk dan kehilangan uang, mungkin inilah saatnya untuk berbicara dengan atau menyewa penasihat untuk membantu Anda mengelola dan mendiversifikasi portofolio Anda dengan lebih baik.
- Jangan Lupa Tentang Pajak
Aset tertentu (seperti akun 401k dan Roth IRA) dikenai pajak berbeda satu sama lain, yang dapat membuat waktu pajak membingungkan dan membuat frustrasi jika Anda akhirnya berutang. Sangat penting bagi Anda untuk mengetahui bagaimana aset Anda dikenai pajak dan kapan pajak tersebut jatuh tempo.
Ini adalah situasi lain di mana penasihat akan membantu. Penasihat berpengalaman dalam persyaratan pajak investasi sehingga Anda dapat yakin bahwa Anda memajaki investasi dengan benar. Masalah terakhir yang ingin Anda hadapi adalah pajak balik atau berutang jauh lebih banyak daripada yang Anda pikirkan untuk investasi.
