Pembiayaan kembali adalah satu-satunya pilihan untuk menghilangkan PMI pada sebagian besar pinjaman yang didukung pemerintah, seperti pinjaman FHA. Anda harus membiayai kembali dari pinjaman yang didukung pemerintah ke hipotek konvensional untuk menyingkirkan PMI . Dan aturan untuk nilai hipotek baru dibandingkan dengan nilai rumah Anda masih berlaku.
Demikian pula, bagaimana refinancing mempengaruhi PMI?
ulang pinjaman Anda dan menghapus PMI atau MIP jika Anda telah membangun ekuitas yang cukup di rumah. Refinancing juga tidak hanya mempengaruhi asuransi hipotek. Pembiayaan ulang sekarang dapat secara serius mengurangi pembayaran bunga Anda berkat tingkat suku bunga yang rendah secara historis.
Selanjutnya, pertanyaannya adalah, bagaimana saya bisa menghilangkan PMI tanpa turun 20%? Rute tradisional. Cara tradisional untuk menghindari pembayaran PMI pada hipotek adalah dengan mengambil pinjaman dukung-dukungan. Dalam hal itu, jika Anda hanya dapat memberikan 5 persen uang muka untuk hipotek Anda, Anda mengambil hipotek “dukungan” kedua untuk 15 persen dari saldo pinjaman, dan menggabungkannya untuk uang muka 20 persen Anda .
Dengan ini, apakah PMI dapat dihapus jika nilai rumah meningkat?
Setelah Anda membangun setidaknya 20 persen ekuitas di rumah Anda, Anda dapat meminta pemberi pinjaman Anda untuk membatalkan asuransi ini. Dan pemberi pinjaman Anda harus secara otomatis membatalkan biaya PMI setelah pembayaran rutin Anda mengurangi saldo pinjaman Anda menjadi 78 persen dari nilai perkiraan awal rumah Anda .
Apakah layak untuk dibiayai kembali sebesar 0,5 persen?
Tingkat bunga baru Anda setidaknya harus . 5 poin persentase lebih rendah dari tarif Anda saat ini. Aturan praktis yang lama adalah bahwa Anda harus membiayai kembali jika Anda bisa mendapatkan tingkat yang 1 sampai 2 poin lebih rendah dari yang Anda saat ini.